investify TECH erweitert Plattform für neue Kundengruppen – Compliance wichtiger Baustein
investify TECH bietet mit seiner führenden Wealth-Management-Plattform Digitalisierungs- und Regulatorikstrategien nicht mehr nur für Banken und Vermögensverwalter an. Der Technologie- und Regulatorik-Provider hat seine Zielgruppe jüngst um Versicherungen und Maklerpools erweitert – und stößt damit auf großes Interesse.
Mit seiner Wealth-Management-Plattform hat sich investify TECH in den letzten Jahren einen Namen gemacht. Mit mehr als 50 Mitarbeitern unterstützt das Unternehmen mittlerweile viele bekannte Institute in Sachen Digitalisierung des Wertpapiergeschäfts. Das Besondere: Durch den Plattformansatz können neue Kundinnen und Kunden schnell und sicher angebunden und auch große Kundenbestände problemlos migriert werden. Zudem liefert investify TECH regulierte Prozesse oder Lizenzen gleich mit und sorgt bequem für eine kontinuierliche Compliance. Dies ist möglich, weil das Unternehmen selbst streng reguliert ist.
Jüngstes Beispiel ist die Versicherungsgruppe SIGNAL IDUNA, die ihren zwölf Millionen Kundinnen und Kunden weitere Angebote im Investmentgeschäft machen wird. „Mit investify TECH eröffnen wir unseren Kundinnen und Kunden neue digitale Perspektiven und untermauern unser Versprechen, in sämtlichen Themen der Vorsorgeberatung individuelle Lösungen bereitzuhalten“, erklärt Martin Berger, Finanzvorstand von SIGNAL IDUNA. „Wir liefern SIGNAL IDUNA Mehrwerte im gesamten Investmentgeschäft – von der Vermittlung von Fonds über Fest- und Tagesgelder bis zum VL-Sparen. Auch die notwendigen regulierten und unregulierten Prozesse stellen wir bereit – das ist einzigartig“, sagt Harald Brock, Geschäftsführer von investify TECH. „Das SIGNAL IDUNA-Beispiel zeigt eindrucksvoll, wie unsere Plattform auch für sehr große Vertriebseinheiten mit komplexen Aufgabenstellungen und Legacy-Strukturen eingesetzt werden kann“, hebt Ansgar Wigger hervor, ebenfalls Geschäftsführer von investify TECH.
Plattformansatz ermöglicht Anbindung unterschiedlichster Kunden
Der große Vorteil der Plattformstruktur ist, dass Unternehmen mit sehr unterschiedlichen Anforderungen darauf zurückgreifen können und somit einen sehr hohen Absprungpunkt mit Projektstart bekommen. investify TECH individualisiert die White-Lable-Plattform für die unterschiedlichsten Bedürfnisse und passt das System an. Kunden können sich die Frage stellen: Soll alles digital ablaufen oder wird eine hybride Kundenbetreuung angestrebt, also sowohl digital als auch über Kundenbetreuer? Für die investify TECH-Plattform ist das kein Problem. Sowohl Kunden als auch Berater sehen alle Anwendungen im Design des Instituts.
„Unsere Plattform ist daher für vielfältige Unternehmen erste Wahl“, sagt Brock. „In den letzten zwei Jahren haben wir von der traditionsreichen Privatbank M.M. Warburg & CO bis zum EZB-regulierten LBBW-Konzern verschiedenste Banken angebunden. Auch im Sparkassen- und Genossenschaftssektor kommt das System jetzt zum Einsatz. Mit Dr. Jens Ehrhardt/DJE Kapital AG ist ein großer Asset Manager dazugekommen, mehrere unabhängige Vermögensverwalter wie HAC aus Hamburg oder Rhein Asset Management nutzen die Anwendung ebenso wie der Maklerpool Fonds Finanz. Mit der Triodos Bank konnte wir auch unsere besondere Expertise im Nachhaltigkeitssektor weiterentwickeln.“
So unterschiedlich die einzelnen Partnerunternehmen sind, so gemeinsam ist die Philosophie, die hinter all dem steckt. „Wichtig ist, dass jeder das macht, was er am besten kann“, sagt Brock. Der Vermögensverwalter, die Bank oder der Maklerpool kümmert sich um Kundenbetreuung, Vertrieb und Asset Management und investify TECH stellt die Technologie und ggf. die Regulatorik und entlastet so dauerhaft den B2B-Partner. „Konzentration auf Kernkompetenzen wird in einer digitalen und regulierten Welt immer wichtiger“, so Brock.
Smooth Tech sorgt für sichere und schnelle Umsetzung
„Das Ziel muss es sein, von endlosen IT-Projekten wegzukommen, die jeder in der Finanzbranche kennt“, so Wigger. „Darauf hat niemand Lust – weder der Auftraggeber noch wir als Dienstleister.“ Erst ein Plattformansatz ermöglicht es, dass Banken und Vermögensverwalter in einem überschaubaren Zeitraum mit hoher Ausführungssicherheit und mit einem kleinen Projektteam eine digitalisierte Vermögensverwaltung bekommen. „Wir nennen das ‚Smooth Tech‘. Ein Zeithorizont von drei Monaten ist dabei keine Ausnahme“, führt Wigger weiter aus. Das bestätigt auch Dr. Christian Jasperneite, CIO der Privatbank M.M. Warburg & CO, die 2023 zu investify TECH gewechselt ist: „Vom ersten bis zum letzten Tag waren wir immer zu 100 Prozent im Zeitplan – und der war ganz schön eng. Das habe ich so selten erlebt!“.
Die Nutzung der Plattform kommt dabei allen zugute. Nicht zuletzt, wenn es um gesetzliche bzw. regulatorische Neuerungen geht oder um sich ändernde Branchenstandards. Solche Weiterentwicklungen fließen automatisch in die Plattform ein ohne dass der Finanzdienstleister sich darum kümmern oder es extra bezahlen muss.
DNA des Kooperationspartners wird sichtbar
DJE als einem der größten unabhängigen Vermögensverwalter sind die enge Zusammenarbeit, die Flexibilität der Plattform und der Erfahrungsschatz aus zahlreichen Projekten wichtig. Vorstand Thorsten Schrieber über die Zusammenarbeit mit investify TECH: „Beide Häuser stehen für Innovation. Mit unserer gemeinsamen Expertise werden wir effiziente und zukunftsweisende Lösungen für unsere Vertriebspartner liefern“.
„Wir sehen es als wichtig an, dass sowohl die Anleger als auch die Berater die DNA des Vermögensverwalters erleben. Unsere Plattform arbeitet daher unsichtbar im Hintergrund“, erklärt Brock. Sie übernimmt dann, je nach Wunsch des Auftraggebers, verschiedene Aufgaben von Onboarding und Legitimation über Berater- und Kundenportale inklusiv App, Backoffice und Regulatorik, Wealth-Engine inklusiv Portfoliomanagement-System, Depotbank-Anbindung und smarte automatisierte Kundenreportings.
„Es ist jedes Mal ein spannender Prozess, unsere Technologie- und Regulatorik-Plattform mit der DNA eines Kooperationspartners anzureichern. Unsere Partner und damit auch die Ausgestaltung der Portfolien, das Look and Feel der Vermögensverwaltung und die Werte sind jedes Mal einzigartig – genau das muss auch in einer digitalisierten Welt berücksichtigt werden“, ist Brock überzeugt.
Compliance als wichtiger Teil der Plattform
Gerade für kleine und mittlere Unternehmen ist es ein enormer Vorteil Compliance relevante Prozesse bzw. Aufgaben an die Plattform auszulagern. Regulatorische Themen sind ein enormer Kostenfaktor, ohne dass man sich dadurch bei der Kundschaft profilieren kann. „Es macht also gleich doppelt Sinn, solche Tätigkeiten durch unsere Plattform durchführen zu lassen“, sagt Constanze Maldener, Chief Compliance Officer von investify TECH. Ein weiterer Vorteil ist, dass die Plattform immer die neuesten regulatorischen Anforderungen berücksichtigt und implementiert. „Unsere B2B-Partner müssen sich darum also nicht mehr kümmern, alles wird automatisch und kostenschonend zur Verfügung gestellt“, erklärt Maldener.
