{"id":19565,"date":"2022-07-26T08:29:23","date_gmt":"2022-07-26T06:29:23","guid":{"rendered":"https:\/\/financefwd.com\/?p=19565"},"modified":"2022-07-26T08:34:30","modified_gmt":"2022-07-26T06:34:30","slug":"esg-datenmanagement","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financefwd.com\/de\/esg-datenmanagement\/","title":{"rendered":"ESG-Datenmanagement: Die Kunst des Hausbaus mit unfertigen Pl\u00e4nen"},"content":{"rendered":"<p><em>Banken m\u00fcssen ihr Datenhaus mit immer mehr Zimmern ausstatten: Aktienmarkt und Unternehmensberichterstattung bringen seit jeher gro\u00dfe Mengen von Daten hervor. Und der Wandel zu einer nachhaltigen Wirtschaft, in der ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) ber\u00fccksichtigt werden, l\u00e4utet nun noch einmal eine neue \u00c4ra der Komplexit\u00e4t ein. Erschwerend kommt hinzu: Das ESG-Datenhaus m\u00fcssen die Institute auf unfertigen Pl\u00e4nen bauen.<\/em><\/p>\n<p>F\u00fcr Banken schl\u00e4gt sich der Wandel zu einer \u201aGreen Economy\u2018 vor allem in der Risikoanalyse nieder. Denn Nachhaltigkeitsrisiken sind zunehmend nicht mehr nur eine Position in der Bilanz. Sie erfordern vielmehr ein aktives Management. Denn der Druck kommt von allen Seiten: von institutionellen Anlegern, Ratingagenturen und aus der Gesellschaft. Wer nicht nachhaltig handelt, dem drohen Reputationssch\u00e4den.<\/p>\n<p>Umfangreicher werden auch die regulatorischen Vorgaben: Mit dem Aktionsplan \u201eSustainable Finance\u201c will die Europ\u00e4ische Union (EU) zu einer \u00f6kologisch nachhaltigen Entwicklung der Wirtschaft beitragen. Erlasse auf EU-Ebene, zum Beispiel die Taxonomie-Verordnung oder die \u201eCorporate Sustainability Reporting Directive\u201c (CSRD) sind ebenso zeitnah zu erf\u00fcllen wie die Anforderungen, die das Basel-Komitee f\u00fcr Bankenaufsicht in den \u201ePrinciples for the effective management and supervision of climaterelated financial risks\u201c (BCBS 530) stellt.<\/p>\n<h2>Risiken kennen: Auf der Suche nach den ESG-Daten<\/h2>\n<p>Das Umfeld ist dynamisch. Klar ist derzeit, was unklar ist: Die Anforderungen sind in st\u00e4ndiger Bewegung. Ein Beispiel: F\u00fcr eine ESG-orientierte Risikobewertung oder Klassifizierungen nach der EU-Taxonomie m\u00fcssen Banken den Umfang ihrer ESG-Risiken kennen und wissen, wie sie sich auf die finanzierten Assets auswirken. Zum Beispiel m\u00fcssen sie beurteilen, wie anpassungsf\u00e4hig ein Gesch\u00e4ftsmodell in einer klimaneutralen Zukunft sein wird oder wie die Kreditqualit\u00e4t unter bestimmten Auswirkungen leiden k\u00f6nnte. Woher nehmen Banken die daf\u00fcr notwendigen Daten?<\/p>\n<p>Die Beschaffung ist alles andere als trivial. Marktanalysen prognostizieren, dass die weltweite Datenmenge von 33 Zettabyte im Jahr 2018 auf rund 180 Zettabyte im Jahr 2025 steigen wird. Ein Zettabyte? Das entspricht der Speicherkapazit\u00e4t von rund zwei Billionen Kinofilmen. Aus dieser Datenflut die relevanten Informationen mit ESG-Bezug zu entnehmen und diese dann sinnvoll auszuwerten, ist entscheidend.<\/p>\n<h2><b>Daten vom Datenanbieter?<\/b><\/h2>\n<p>Viele Datenanbieter haben diesen Bedarf erkannt und liefern bereits verschiedene Kennzahlen mit Nachhaltigkeitsbezug. Allerdings ist fraglich, ob diese Datensammlungen alle Anforderungen abdecken. Auch Qualit\u00e4t und Aktualit\u00e4t sind hier oft nur schwer \u00fcberpr\u00fcfbar.<\/p>\n<p>Kurzfristig sollten Banken sich mit dem Kauf von Daten behelfen, um fr\u00fchzeitig Erfahrungen in der ESG-Steuerung zu sammeln. Langfristig sind die Kreditinstitute jedoch gut beraten, ESG-Daten als integralen Bestandteil des Kundendialogs zu verstehen und Datenanforderungen auf diesen Punkt im Kreditprozess auszurichten. Gleichzeitig m\u00fcssen sie auch entscheiden, f\u00fcr welche Teile des Bestandsportfolios eine Nacherfassung notwendig erscheint. <span style=\"font-weight: 400;\">Die Kunst wird sein, taktische und strategische Datenbeschaffung und -verarbeitung zun\u00e4chst parallel anzugehen und mit den gewonnenen Erfahrungen nach und nach in neuen Gesch\u00e4ftsprozessen zusammenzuf\u00fchren.<\/span><\/p>\n<h2>Wie sich der Datenhaushalt sinnvoll aufbauen l\u00e4sst<\/h2>\n<p>F\u00fcr die Integration der ESG-Vorgaben in die Infrastruktur der Bank bietet sich eine zentrale Stelle an. Das muss kein physisches Rechenzentrum sein. Wichtig ist aber eine zentrale Kompetenz, um ESG-Prozesse koordinieren und ausf\u00fchren zu k\u00f6nnen. Dabei geht es beispielsweise um Prozesse f\u00fcr Gesch\u00e4ftsentscheidungen wie ESG-Scoring, Prozesse f\u00fcr die interne Steuerung, darunter Portfolio-Simulation und interne Stresstests oder externes Reporting zum Beispiel der EU-Taxonomie.<\/p>\n<p>Ziel sollte es sein, dass alle Prozesse, Produkte und Rechtsdokumente die Daten aus dieser qualit\u00e4tsgesicherten Datenbasis erhalten. Dadurch ist eine Pflege unterschiedlicher Herkunftsorte der Daten nicht l\u00e4nger erforderlich \u2013 und der Einfluss auf ESG l\u00e4sst sich transparent messbar machen.<\/p>\n<p>Fazit: Banken m\u00fcssen ihr Datenhaus auf der Basis von unfertigen Pl\u00e4nen bauen. Daher sollten sie sich fr\u00fchzeitig um kompetente Unterst\u00fctzung bem\u00fchen und in der Belegschaft die Strukturen auf die ESG-Anforderungen vorbereiten.<\/p>\n<p><em>Jetzt den Newsletter KPMG Transformation Insights Financial Services abonnieren \u2013\u00a0<a href=\"https:\/\/home.kpmg\/de\/de\/home\/media\/newsletter-abonnieren\/kpmg-transformation-insights-financial-services.html\">hier\u00a0anmelden<\/a>!<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Banken m\u00fcssen ihr Datenhaus mit immer mehr Zimmern ausstatten: Aktienmarkt und Unternehmensberichterstattung bringen seit jeher gro\u00dfe Mengen von Daten hervor. Und der Wandel zu einer nachhaltigen Wirtschaft, in der ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) ber\u00fccksichtigt werden, l\u00e4utet nun noch einmal eine neue \u00c4ra der Komplexit\u00e4t ein. 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