{"id":19357,"date":"2022-07-11T06:54:20","date_gmt":"2022-07-11T04:54:20","guid":{"rendered":"https:\/\/financefwd.com\/?p=19357"},"modified":"2022-07-11T10:05:47","modified_gmt":"2022-07-11T08:05:47","slug":"vivid-shopping-feature-super-app","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financefwd.com\/de\/vivid-shopping-feature-super-app\/","title":{"rendered":"Auf dem Weg zur Super-App: Vivid Money startet Shopping-Feature"},"content":{"rendered":"

Exklusiv: Die Berliner Neobank Vivid Money integriert eine neue Shopping-Funktion in ihre Bank-App. Wieder einmal zeigt sich, wie schnell das Fintech neue Produkte auf den Markt bringt \u2013 schneller als der deutsche Platzhirsch N26.
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Die gro\u00dfen Pl\u00e4ne haben Fintech-Spieler wie Klarna<\/a>, Revolut und Paypal in den vergangenen Monaten formuliert: Alle wollen es schaffen, eine Super-App zu entwickeln. K\u00fcnftig k\u00f6nnen die Kunden nicht nur ihre Bankgesch\u00e4fte in einer App erledigen, sondern auch Essen bestellen oder Kleidung einkaufen.<\/p>\n

Eine der j\u00fcngeren Neobanken hegt ein \u00e4hnliches Vorhaben und ist immer wieder mit einem hohen Entwicklungstempo aufgefallen: Vivid Money, das seit der Gr\u00fcndung 2020 ingesamt 175 Milllionen Dollar eingesammelt hat, startet nun mit einem Shopping-Feature in der Banking-App. Ab sofort k\u00f6nnen die Kunden \u00fcber die Vivid-App in hunderten Online-Shops wie Nike oder Douglas einkaufen, wie das Unternehmen mitteilt. Ein Blick in das Kundenwachstum zeigt aber auch: Vivid muss sich dringend von den anderen Anbietern abgrenzen. Warum glaubt das Startup, gerade mit dem Shopping-Feature Kunden gewinnen zu k\u00f6nnen?<\/p>\n

Shopping ist eine lukrative Schnittstelle<\/h2>\n

Nach au\u00dfen nennt Vivid als Hauptargument den Datenschutz. \u201eBeim Bezahlen werden die Vivid-Kartendetails automatisch \u00fcbernommen, wodurch sensible Daten nicht mehr bei externen Diensten oder gar bei den Online-Shops selbst gespeichert werden m\u00fcssen\u201c, hei\u00dft es in einer Mitteilung.<\/p>\n

Mehr als 1.000 Shops sind ausgew\u00e4hlt, darunter Ikea, der Lieferdienst Lieferando, die Parf\u00fcmerie Douglas oder der Sporthersteller Nike. Die Kunden befinden sich dann auf der Homepage von Nike, m\u00fcssen sich aber nicht mehr einloggen \u2013 und erhalten automatisch Rabatte aus dem Vivid-Angebot.<\/p>\n

F\u00fcr Vivid selbst wird allerdings ein anderer Faktor der Antrieb f\u00fcr das Feature sein: Das Unternehmen besetzt damit eine wichtige Schnittstelle seiner Kunden, bei der verh\u00e4ltnism\u00e4\u00dfig viel Geld flie\u00dft. In der Zukunft lassen sich dort Marketing-Kampagnen f\u00fcr bestimmte Marken wie Nike verkaufen \u2013 eine zus\u00e4tzliche Einnahme-Quelle. Au\u00dferdem lassen sich Finanzierungsprodukte wie \u201eBuy now, pay later\u201c besser integrieren. Auch Klarna investiert massiv in den Ausbau der eigenen Shopping-App.<\/p>\n

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Schon in der Vergangenheit hat Vivid mit aggressiven Shopping-Rabatten geworben, von teilweise bis zu 25 Prozent Cashback. Diese lassen sich als zus\u00e4tzlichen Anreiz in das Shopping-Feature integrieren. Sollte der Plan aufgehen, ist das ein wichtiger Schritt f\u00fcr das Wachstum der Neobank.<\/p>\n

Bislang z\u00e4hlt das Fintech nach eigenen Angaben eine halbe Million Kunden, der Konkurrent N26 kommt derzeit auf insgesamt sieben Millionen. Wenn Vivid da mithalten m\u00f6chte, muss es den Kunden Gr\u00fcnde geben, nicht zum deutschen Platzhirsch zu gehen. Gerade bei der Entwicklungsgeschwindigkeit neuer Features konnte sich Vivid einen Vorsprung erarbeiten. Bei N26 warten die Kunden immer noch auf die angek\u00fcndigten Features zum Aktien- und Krypto-Handel.<\/p>\n

Die Downloadzahlen vom Analysedienst Airnow zeigen allerdings: Obwohl N26 von der Finanzaufsicht Bafin Wachtsumsbeschr\u00e4nkungen auferlegt wurden, hat Vivid noch in keinem Monat N26 schlagen k\u00f6nnen (siehe Grafik).<\/p>\n